最重要的是分红这个因素。。。。。。。。。。。。
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☆ 游思亮 回复：
基金净值一般指单位净值，通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，权证，债券，现金，票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额，就得出当天的单位净值。
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☆ 期货风控专员 回复：
基金净值一般指单位净值，通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，权证，债券，现金，票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额，就得出当天的单位净值。比如某一天资产总值2亿，当天的基金总份额一亿，则单位净值为2元。一般来说单位净值是每天波动的，因为资产总值和总份额都是随机波动的累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。如果一支基金自发行以来，没有分过红，拆分份额，单位净值等于累计净值。否则，一般累计净值大于单位净值
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☆ 股票投资顾问 回复：
净值是当下的，累计净值是投资的总收益
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☆ 暖男 回复：
基金净值是前一日的净值，分红后的净值，累计净值是基金成立日期起的收益率，祝您投资顺利
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☆ 期货经理人 回复：
基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。
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☆ 期货开户-易经理 回复：
因为基金会有分红，所以有净值和累积净值的区别