基金的总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。基金的总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。
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☆ 期货人生 回复：
您好，基金投资是分类的，有债券型的，股票型的，还有货币型，的具体要看这个基金的运作方式，祝您投资愉快。
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☆ 买入就涨 回复：
您好，基金的资产就是您购买的基金的市值，只有融资融券里面才有负债，希望能帮到您